菲律宾央行出手整顿线上博彩支付 拟设转账限额、人脸识别、冷静期等多重监管措施

菲律宾央行出手整顿线上博彩支付 拟设转账限额、人脸识别、冷静期等多重监管措施

为加强金融消费者保护、遏制线上博彩风险，菲律宾中央银行（BSP）于7月14日正式发布草案，拟建立一套覆盖线上博彩支付的监管框架。

根据草案，未来凡涉及线上博彩（e-gambling）资金交易的支付服务商（PSPs）和支付系统运营商（OPSs），均须事先获得BSP审批，并满足一系列监管要求。

多重监管机制即将上线：

资金监管：

每位用户每日转账至博彩账户的金额，不得超过其平均日余额的20%。

连续投注时间不得超过6小时。

高频投注后，系统将强制用户进入24小时“冷静期”。

用户准入限制：

仅限年满21岁的成年人参与。

明确禁止在校学生、公务员、军警人员以及“4Ps”低收入补助家庭成员参与线上博彩。

平台规范与实名认证：

涉及博彩支付的平台须具备至少3亿比索注册资本；

设置董事会级别的合规委员会，并配备反洗钱控制机制；

用户必须进行人脸识别验证；系统还将提供弹窗式风险提示、自定义限额及“一键封号”功能。

严禁引流与内部参与：

PSP与OPS不得向用户推荐、链接任何博彩平台；

所有支付机构员工严禁参与线上博彩。BSP将不定期展开抽查与审计。

违规处罚与执行机制：

违规行为最高可被处以每笔交易100万比索罚款；

情节严重者将面临暂停或吊销营业许可；

现有平台须在6个月内完成合规整改，逾期将被勒令停止相关服务。

菲律宾央行强调，此举是为“构建更加安全、负责任的数字金融环境”，并回应社会对线上博彩乱象日益增长的担忧。